防范重点还包括票据诈骗、违规贷款及赌博引发的案件

    上海银监局日前下达今年辖内银行业机构案件防控工作意见，当前要重点防范票据诈骗案件、假按揭案件、各种形式违规贷款案件，以及由赌博行为引发的各类案件。

    去年，上海银行业金融机构案件防控取得积极成效，全年累计涉案金额3408.43万元，占同期银行业金融机构52297亿元资产总量的0.00065%，案件风险金额2579.76万元，虽比2007年有所增加，但案发情况总体处于受控状态。在各银行业金融机构不懈努力下，当年成功堵截案件47起，堵截率为85.45%，成功防范案件损失金额达4833.19万元，避免损失金额超过涉案金额。

    “但案发隐患仍然存在，深层次问题不可忽视。”上海银监局相关负责人表示，当前金融危机尚未减低，对实体经济的影响还在加深，而部分银行业金融机构对案件反弹形势认识不足，存在案件排查留有死角和盲区，应对新案隐患及风险的措施不够有力。

    有的银行业金融机构对案件防控产生松懈厌战情绪，重视程度有所下降；在一些银行业金融机构，基层机构违规操作、放松标准、小错不断现象仍有发生；银行业案件防控工作纳入全面风险管理、日常风险监管的要求还未全面落实，案件防控长效机制建设需要继续完善。

    上海银监局表示，将重点排查近几年发展较快的信用卡业务、代客理财业务、票据业务等领域，加强对金库尾箱、账外吸存、重要空白凭证的管理。